מבוטח בהסדר ביטוחי הכולל לרבות באופן נלווה או כנספח גם ביטוח למקרה פטירה וביטוח למקרה אובדן כושר עבודה בקופת ביטוח, המבוססים על תשלום כספי תגמולים ופיצויי הפיטורים, ובלבד שחלק המעסיק לתגמולים אינו נופל מ-5%, חלק המעסיק לפיצויי פיטורים אינו נופל מ-5% וחלק העובד לתגמולים אינו נופל מ-5%.

מבוטח ששיעור ההפרשות בגינו עומד לכל הפחות על 5.5% תגמולי עובד ו-6% תגמולי מעביד,  או בהסדר פנסיית יסוד בקרן פנסיה ותיקה,  אך על המעביד של עובד כאמור, תחול חובת העברת רכיב "פיצויי הפיטורים".

מבוטח ששיעור ההפרשות בגינו עומד לכל הפחות על 10% (5% תגמולי עובד ו- 5% תגמולי מעביד), אך על המעביד של עובד כאמור, תחול חובת העברת רכיב "פיצויי הפיטורים".